新京报快讯(记者 宓迪)据央行官网，《***办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(以下简称《意见》)于近日正式印发。针对《意见》提出的“完善跨境异常资金监控机制”，人民银行有关负责人在答记者问时强调，完善跨境异常资金监控机制不影响居民正常、合法跨境资金运用。
　　据悉，通过正规渠道或非正规渠道将非法资金跨境转移是洗钱和恐怖融资活动逃避法律制裁的惯用手段，一旦赃款或涉恐资金离境，监控和追缴难度极大。因此，跨境资金交易一直以来是反洗钱资金监测的重点。
　　为充分发挥反洗钱在跨境资金监测中的作用，《意见》提出“以加强异常交易监测为切入点，综合运用外汇交易监测、跨境人民币交易监测和反洗钱资金交易监测等信息，及时发现跨境洗钱和恐怖融资风险。”
　　人民银行有关负责人在答记者问中表示：“反洗钱跨境资金监控的对象是犯罪活动赃款和涉嫌资助恐怖活动的资金，监控方式是通过模型指标在后台筛选，不会增加居民和企业对跨境资金的申报要求，不影响居民和企业正常、合法的跨境资金运用。”
　　反洗钱历来是央行、外汇局的工作重点之一。在此前加强大额交易的审查力度后， 自今年9月起，外汇局还将收集境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息。对此，外汇局也已强调，信息采集由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本。
　　目前，人民银行已经建成了覆盖银、证、保、支付等领域的反洗钱监管体系。央行官网透露，央行副行长殷勇在9月8日召开的反洗钱形势通报会上指出，将加强监管协调，加大反洗钱监管问责力度，同时做好强化风险管理，落实金融机构主体责任等工作。
编辑：李凡宗
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