一是深耕贵宾客户。在日常维护贵宾客户理财到期过程中，通过短信、电话邀约客户来网点办理，引导客户使用掌银购买理财，其他产品推荐掌银基金定投。按照不同的客户群体开展分群营销，针对年轻客户以强制储蓄为切入点，针对中年客户以子女教育金、养老储备金为切入点，尽量选择风险较低、业绩较高的基金产品进行重点推荐。二是挖掘新开卡客户。充分利用厅堂营销阵地，发掘年轻的开卡客户，即时开通掌银并引导客户进行基金定投签约，以每个月300-500元的定投金额，既不影响日常生活，三年五载之后也是一笔几万元的资金。选购保本型和股票型的基金，帮助客户风险控制、收益水平双管齐下。三是加强公私联动。适当赠送单位会计小礼品，并表示这是针对开户单位员工办理定投的特别活动，刚开始只是财务部门，后来发展到其他部门，产生了类似“蝴蝶效应”的效果。四是发动全员熟练掌握。“现身说法”也是一种营销手段，客户经理在营销的时候可以展示自己签约的定投给客户看，账户上红彤彤的收益有助于激发客户投资需求。农业银行南京建邺支行 尹海郦
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